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定投策略基金定投选这两只基金就行了2 [复制链接]

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文中数据更新于:-04-16

定投策略解读定投策略可以帮助投资者解决“买什么基金、什么时候买、什么时候卖”的问题,实现买在低位卖在高位的投资目标1.买什么基金?买指数当前处在低估值区的,跟踪关联该指数的基金里,表现好的优质的基金2.什么时候买?当指数估值的PE/PB百分位处在15%-35%的较为低估区时,开始少量买入,处在0%-15%的低估区时,开始加大买入力度。当PE/PB百分位处在35%-70%的适中区时,我们可以先停下来观望一下市场下一步的动向3.什么时候卖?当指数估值的PE/PB百分位处在70%-85%的较为高估区时,我们可以开始少量的分批卖出获利。当指数估值的PE/PB百分位处在85%-%的高估区时,我们就要小心了,这时我们就要开始加大卖出的力度获利出局4.什么是仓位配置?投资人将自身可用来投资的资金分成10等份,每等份为1成。控制仓位有益于控制投资风险和板块轮动,让资金向当前更有投资价值风险更低的板块流

今日盘面

今天早盘开盘后,沪深两市有小幅度的高开,在昨天金针探底后走出来的快速反弹。截止收盘,上证指数收涨27.63点,上涨0.81%、深证成指收涨40.47点,上涨0.30%,今天的行情一反近期走势的常态,沪强深弱现象明显。创业板指开盘经过快速下探后出现反弹,同样走出了金针探底的形态,截止收盘,创业板指数收跌7.27点,下跌0.26%。

今天走出震荡反弹,市场的赚钱效应有所修复。从板块上看,白酒、煤炭、传媒、二胎等板块走强,在指数缩量震荡的情况下,题材类品种继续表现活跃,但是市场仍旧是无主线,成交量也没有出现有效放大,很显然市场真正的底部还没有形成。这里提醒投资者执行好我们建议的仓位配置,持续定投,耐心等待生机。

低估指数

今日低估区的指数有4个,分别是地产等权(.SZ)、地产(.SZ)、金融(.SH)和大农业(.SZ)

今天我们具体看一下这4个低估指数的走势风格,和历史数据的定投回测,投资者可以结合自身投资风格选择自己的定投标的。

地产等权(.SZ)

指数走势风格

从指数的周K线图上看,我们很明显就能知道,地产等权指数从年开始到当前,7年时间都在这个区间震荡横盘,波动率很小。这就是说,这个指数涨也涨不了多少,跌也跌不了多少,就是很稳,稳到什么程度呢?我们看一下唯一一只跟踪该指数的基金,“招商沪深地产等权重指数(.OF)”历史盈利能力的定投回测。

招商沪深地产等权重指数基金(.OF)定投回测

从该基金定投回测的收益曲线图上看,当前定投该基金的盈利能力还不及年化3%的固定收益理财产品。

地产(.SZ)

指数走势风格

从指数的周K线图上看,走势跟地产等权是类似的,长期横盘,波动率很小。我们再看一下关联该指数的基金,“鹏华中证地产指数LOF(.SZ)”历史盈利能力的定投回测。

鹏华中证地产指数LOF基金(.SZ)定投回测

从该基金定投回测的收益曲线图上看,定投该基金的盈利能力长期不及年化3%的固定收益理财产品。

金融(.SH)

指数走势风格

从指数月K线图的整体走势上看,该指数从年至今,走势整体上都是稳步增长的。兼具波动性,有波动性我们就能低吸高抛,在相对较小的投资周期内实现盈利。不跌怎么行,跌了才能低吸持续定投,再者整体走势稳中走强,成长性好,不担心涨不回来。我们再看一下关联该指数的基金,“国泰上证金融ETF联接(.OF)”历史盈利能力的定投回测。

国泰上证金融ETF联接基金(.OF)定投回测

从该基金定投回测的收益曲线图上看,定投该基金的盈利能力在长周期上都是表现很好的。这就是适合我们长期持有定投的成长性好的基金了。

大农业(.SZ)

指数走势风格

从指数周K线图的整体走势上看,我们明显可以看出来,大农业指数从年开始强势走强至今,兼具成长性与积极性。我们再看一下关联该指数的基金,“前海开源中证大农业指数增强(.OF)”历史盈利能力的定投回测。

前海开源中证大农业指数增强基金(.OF)基金定投回测

从该基金定投回测的收益曲线图上看,定投该基金的盈利能力在当前这个时间区间较为强势,所以最近一直向大家极力推荐定投配置这个基金。

综上所述,我们当前的定投策略就是,暂时放弃低估区的地产等权(.SZ)和地产(.SZ)关联基金。长期定投持有金融(.SH)成长性较好的“国泰上证金融ETF联接(.OF)”,再加上当前时间周期定投盈利能力强势积极的“前海开源中证大农业指数增强(.OF)”。然后,如果有富余的仓位,我们可以配置优选的债券型基金。

指数关联优质基金参见文内底部“基金定投策略”中“指数估值表”内

仓位配置

在当前市场赚钱效应较弱的背景下,大家仍然需要严格控制仓位,稳健型投资者尽量债券型基金为主,等待市场底部的最佳进场时机,昨天我们预判了,大的低吸建仓机会预计在5-6月份;长期定投持有金融(.SH)成长性较好的“国泰上证金融ETF联接(.OF)”,再加上当前时间周期定投盈利能力强势积极的“前海开源中证大农业指数增强(.OF)”。然后,如果有富余的仓位,我们可以配置优选的债券型基金。

万得全A风险溢价、上证50风险溢价、沪深风险溢价指标显示,投资债券基金更有价值。中证风险溢价指标显示投资股票型基金更有价值。

因此上,有眼堪穿建议在股债基金仓位配置上,宜配置3成股票型基金,配置7成债券型基金。

配置债券型基金,可参照有眼堪穿

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